新しいNISAに関する7つの誤解

先日ラジオを流していたところ、「新しいNISAに関する7つの誤解」というテーマで大江英樹氏が解説されておりました。

新NISAについて「枠が大きくなり、期限もなくなって、使いやすい制度になりそうだ」という程度の理解しかなかった私にとって、とても参考になった解説でしたので、radikoのタイムフリーで聴き直し、まとめてみました。

特に「枠」に関する部分は誤解が多そうなので、新NISA利用予定の場合は気を付けたいところです。

（誤解1）積立投資は年間120万円までしかできない。

（正）成長投資枠の240万円／年も積立に利用してOK

（誤解2）株式等が値上がりして売却した場合、売却額で翌年に枠が復活する。

（正）取得価額で枠が復活する。例えば800万円で取得した株を1000万円で売却した場合、翌年復活する枠は1000万円ではなく800万円。

（誤解3）売却により空いた枠は翌年丸々使える。

（正）年間取得枠はあくまで360万円までなので、必ずしも丸々使えるわけではない。

（誤解4）取得と売却を繰り返して非課税で短期売買ができる。

（正）枠が復活するのは翌年なので、短期売買は出来ない。

（誤解5）今年（2023年）現行NISAで株式等を取得すると、新NISAの生涯限度枠1800万円から控除される。

（正）現行のNISAと新NISAは全く別の制度なので、今年（2023年）に株式等を取得しても枠から引かれることはない。

（誤解6）現行NISAを新NISAに移すことができる。

（正）できない。移すためには一旦売却しなければならない。

（誤解7）新NISAは金持ち優遇

（正）資産所得倍増プランの一つとして出てきた制度であり、中間所得層がターゲット。低所得層には枠が大きすぎる一方、富裕層には枠が小さすぎる。